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一宗 “套路贷”牵出多名受害者 冻结诈骗资金1900余万元

来源:金羊网      时间:2020-10-23 16:19:46

着急用钱怎么办?银行申请贷款步骤多还要等。民间贷款公司做房屋抵押贷款,“看上去”步骤简单、收费低、放款快,但事实竟然是越贷越穷。近日,广州从化警方捣毁一个打着低利率、速贷的旗号诱使他人前来贷款、套路贷款人的犯罪团伙,共抓获团伙成员28人,扣押收据、空白合同、阴阳合同等文书资料约6吨,冻结银行资金1900多万元。

一宗诈骗案牵出多名受害者

今年3月,从化警方发现1宗“廖某被诈骗案”中可能涉及“套路贷”违法犯罪。案中,一间位于天河区的信息咨询公司首先以“低利率房屋抵押速贷”吸引事主办理贷款,随后哄骗其签订了多份空白合同、空白资料,并以各种理由不提供合同,以前置服务费、手续费等手段提高其还款金额。致使事主廖某背负高额债务,不得不变卖房产抵债。

警方初步调查发现,该案受害者并无贷款合同等资料,虽怀疑其被诈骗但苦无具体证据。对2019年、2020年的上千条诈骗警情、线索和案件进行全面筛查后,警方专案组发现了另外有5名事主也曾被该公司以同样手法实施“套路贷”诈骗。

巧立明目使人背负虚增债务

结合多名事主的陈述及交易记录等证据,警方基本摸清该公司的“套路”——

该公司以“低利息”“速贷”哄骗、催促事主签订多份空白合同、空白借据等,并以各种理由拒绝向事主提供合同资料;在入押事主房产后,通过收取事主身份证、银行卡及密码等以控制事主银行卡的方式,操纵事主收款账户进行放贷做账,并从中扣取前置利息费用,收取高额的“砍头息”。

其后,该公司欺骗事主若按期还款,会在贷款后期退还前置利息费用。若事主逾期不还或该公司肆意认定逾期,则事主被收取高额的逾期费用。

部分事主察觉每月还款中本金和利息比例,与签订合同前所说的严重不符,除了利息以外还存在事主不知情的各类服务费、维护费等高额费用。但该公司不仅拒不承认有扣取前置费用的事实,并要求事主以公司制定的还款计划表进行还款,但计划表上对月供本金、月供利息的重要信息故意使用英文字母、数字、特殊符号等混杂标识,根本无从获知具体月供金额构成。若事主不按计划还款,就认定其违约,并威胁事主按照违约处理其抵押物品。即使事主提出一次性结清贷款,还需要缴纳高额违约金。

该公司通过各种巧立名目的费用迫使事主不断偿还高额的虚增债务,导致部分事主变卖房产、车辆等进行抵债,损失重大。

警方出击冻结资金1900余万元

7月10日,从化警方分赴广东省广州市、深圳市、东莞市,四川省成都市,云南省昆明市等地展开收网行动,抓获28名犯罪嫌疑人,捣毁了该团伙位于广州、深圳两地的涉案公司,查扣涉案的电脑14台,扣押客户借款合同、借据、房产证等纸质资料85箱(约6吨),冻结银行资金1900多万元。目前,案件正在进一步侦办中。

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